MARGIN CALL LÀ GÌ? CÁCH ĐỂ TRÁNH MARGIN CALL KHI GIAO DỊCH

Margin Call có thể nói là rất quan trọng vì nó liên quan đến cách các trader quản lý vốn. Tuy nhiên, để hiểu rõ margin call là gì, chúng ta cần hiểu một số thuật ngữ liên quan đến margin (tiền ký quỹ) trong forex. Các thuật ngữ này sẽ có liên quan chặt chẽ với nhau và là cơ sở để hiểu được margin call là gì.

Các thuật ngữ liên quan đến Margin call

Equity

Nói một cách đơn giản, Equity – equity – là số dư trong tài khoản giao dịch của bạn, bao gồm cả các lợi nhuận được thêm vào hoặc trừ đi các khoản lỗ hiện tại.

Ví dụ: Khi bạn gửi $2000 vào tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch, equity của bạn khi đó là $2000. Nếu sau một thời gian, bạn kiếm được 200 đô la, equity của bạn bây giờ là $2200. Và sau đó, nếu bạn mất 500 đô la do giao dịch, equity của bạn khi đó sẽ còn $1700.

Margin

Margin (tiền ký quỹ) là số tiền mà một trader đưa cho sàn forex mỗi khi thực hiện giao dịch. Tùy thuộc vào đòn bẩy cao hay thấp mà số tiền ký quỹ sẽ khác nhau. Ví dụ đòn bẩy của bạn là 1:100 thì bạn phải ký quỹ 1% số tiền bạn giao dịch.

Tiền ký quỹ đã dùng

Để thực hiện mỗi lệnh giao dịch có dùng đòn bẩy, bạn cần ký quỹ. Với nhiều lệnh giao dịch, bạn phải ký quỹ nhiều lần và tổng số tiền bạn ký quỹ sẽ được gọi là Số tiền ký quỹ đã dùng (used margin).

Tiền sau ký quỹ

Tiền sau ký quỹ (free margin) là số tiền còn lại trong equity của bạn sau khi bạn đã ký quỹ.

  • Tiền sau ký quỹ = Equity – Tiền ký quỹ đã dùng

Mức ký quỹ

Mức ký quỹ (margin level) là thước đo khả năng chống chịu của tài khoản của bạn. Nó là tỷ lệ giữa số vốn trong tài khoản của bạn với số tiền ký quỹ đã dùng, tính bằng đơn vị%.

  • Mức ký quỹ = (Equity : Tiền ký quỹ đã dùng) x 100

Mức ký quỹ cũng là một khái niệm mà nhiều trader nhầm lẫn khi tính toán nhất, kể cả những trader có kinh nghiệm.

Ví dụ:

  • Bạn gửi $5000 vào tài khoản của mình. Equity của bạn bây giờ là $5000. Bạn mở 5 position và mỗi position bạn gửi vào $100. Giờ số tiền ký quỹ đã dùng của bạn là $500.
  • Bây giờ, Tiền sau ký quỹ của bạn là $5000 – $500 = $4500
  • Do đó, chúng ta có thể tính toán mức ký quỹ của bạn là (5000 : 500) x 100 = 1000%

Margin call là gì?

Sau khi thiết lập các lệnh giao dịch, bạn không may thấy giá đi ngược lại với dự đoán của mình, do đó equity của bạn đang giảm. Khi equity ngang bằng với tiền ký quỹ đã dùng, bạn không có vốn để mở thêm bất kỳ vị thế nào và đó là khi Margin Call xuất hiện.

Thông thường, các sàn forex sẽ cung cấp cho tài khoản của bạn một Mức ký quỹ (thường là 30%). Nếu Mức ký quỹ giảm xuống dưới mức này, tài khoản giao dịch của bạn sẽ được cảnh báo. Thông báo xuất hiện trên màn hình của bạn được gọi là Margin Call.

Margin Call là điều mà một trader không bao giờ muốn thấy. Nó chỉ ra rằng tài khoản của bạn không còn tiền và bạn phải gửi thêm tiền vào đó hoặc bạn chỉ cần đóng giao dịch và chấp nhận thua lỗ.

Cách tránh margin call

Chọn mức đòn bẩy hợp lý

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi: bạn có thể kiếm lời nhanh hơn nhưng cũng có thể mất tiền nhanh vì nó. Khi sử dụng đòn bẩy, equity và Mức ký quỹ của bạn có thể giảm nhanh chóng. Khi đó, việc trở thành Margin Call có lẽ chỉ là sớm hay muộn.

Vì vậy, bạn nên sử dụng đòn bẩy thấp. Trong vòng 1:50 hoặc 1:100 là đủ. Đừng dùng đòn bẩy cao nếu bạn chưa có kinh nghiệm.

Giao dịch với khối lượng nhỏ

Bạn cần quy định rõ ràng mức lỗ có thể chấp nhận được là bao nhiêu % trên tổng equity của bạn. Nếu bạn giao dịch với khối lượng quá lớn, hoặc đặt nhiều lệnh nhỏ bị thua lỗ, thì Used Margin của bạn sẽ tăng lên nhanh chóng và Equity sẽ tỉ lệ nghịch, thì Margin Call là điều sớm muộn sẽ xảy ra.

Mức độ chấp nhận lỗ của mỗi người là khác nhau, có người chỉ chấp nhận rủi ro 5% tài khoản, nhưng cũng có người chấp nhận rủi ro nhiều hơn, có khi lên đến 20% – 30% tài khoản. Nhưng hãy nhớ rằng rủi ro cao đi kèm với lợi nhuận cao, nhưng dù sao thì quản lý vẫn tốt hơn là hành động theo cảm tính, gia tăng khối lượng giao dịch một cách thiếu kiểm soát. Giờ bạn đã hiểu Margin call là gì rồi đấy.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *